SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASI YÖNETMELİĞİNDE DEĞİŞİKLİK

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin yönetmelikte değişikliğe gidildi. Bazı işlemlerde kimlik tespiti için uygulanan parasal sınırlar yükseltilirken, finansal kuruluşlara SMS ile elektronik doğrulama yapabilme imkanı getirildi.

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri düzenleyen yönetmelikte önemli değişiklikler yapıldı. Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeyle finansal işlemlerde uygulanan bazı parasal sınırlar artırılırken, müşterilerin elektronik ortamda doğrulanmasına ilişkin yeni bir yöntem de devreye alındı.

PARASAL SINIRLAR YÜKSELTİLDİ

Yeni düzenlemeyle yönetmeliğin ilgili maddelerinde yer alan 185 bin liralık parasal sınır 375 bin liraya çıkarıldı. Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan bazı sınırlar ise 30 bin liraya yükseltildi.

Böylece müşterinin tanınması ve belirli finansal işlemlerde uygulanacak tedbirlere ilişkin parasal eşikler güncellenmiş oldu.

SMS İLE DOĞRULAMA İMKANI GETİRİLDİ

Yönetmelikte yapılan değişikliklerden biri de finansal kuruluşların müşterileriyle gerçekleştirdiği işlemlerde elektronik doğrulama yöntemlerine ilişkin oldu.

Buna göre internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde ya da müşterinin finans kuruluşunda kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) kullanılması halinde imza örneği alınmayabilecek.

Ancak SMS ile doğrulama yönteminin kullanılabilmesi için işlemin niteliği ve risk düzeyiyle uyumlu olması gerekecek.

Ayrıca doğrulamanın, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi şartı aranacak.

DENETİM RAPORLARINDA DA DEĞİŞİKLİK

Düzenlemeyle yönetmeliğin denetim hükümlerinde de değişiklik yapıldı.

Belirli bir yükümlü grubu dışında kalan yükümlüler bakımından yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetim sırasında herhangi bir yükümlülük ihlali tespit edilmesi halinde, söz konusu ihlaller raporda ayrıca belirtilecek.

Bu rapor aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.

DİJİTAL DOĞRULAMANIN KAPSAMI GENİŞLEDİ

Yapılan düzenlemeyle finansal kuruluşların müşteri doğrulama süreçlerinde dijital yöntemlerin kullanım alanı genişletildi.

Öte yandan suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik denetim mekanizmasında da yeni bir uygulamaya geçildi. Değişikliklerin, finansal kuruluşların müşterilerini tanıma ve doğrulama süreçleriyle denetim uygulamalarına yönelik önemli düzenlemeler içerdiği belirtildi.